（二）如果分支局机构拆分MT4在线开户

　　（二）如果分支局机构拆分MT4在线开户邦度外汇解决局各省、自治区、直辖市分局、外汇解决部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

　　为了提升“外汇账户解决讯息体例”（以下简称“账户体例”）的数据质地，凿凿发扬该体例正在监测外汇资金滚动和对外办事中的效用，邦度外汇解决局遵照岁首拟定的处事预备，决议于2004年10月起正在寰宇界限发展“账户体例”数据算帐处事。现就相闭事项知照如下：

　　一、各分局应用心遵照《外汇账户解决讯息体例数据算帐计划》（睹附件，以下简称《算帐计划》）的央求，探究制定详确的处事预备，连忙正在辖内机闭银行分批发展此项处事。相闭此次数据算帐的处事预备设计应于2004年10月31日前报邦度外汇解决局。

　　二、各分局应高度着重这回数据算帐处事，算帐时代应由分局承担人牵头兴办数据算帐引导小组，并从各本能部分抽调职员构成处事小组，显然职责和做事分工。引导小组要融合做好对辖内支局、外汇指定银行的散布、带动、培训和验收等机闭处事。

　　三、各分局应依照《算帐计划》中岗亭职责的央求，正在做好数据算帐处事的同时，将往后“账户体例”运转和解决中的各项职责实质全体落实到本能部分。

　　四、各外汇指定银行应按本知照央求踊跃发展此次数据算帐处事，筑树与外汇局的汇集联接，开通运用“外汇账户讯息交互平台”，并遵照《算帐计划》央求实行算帐处事。

　　五、各外汇指定银行应筑树“账户体例”数据上报操作规程，显然岗亭职责，将数据采撷和上报纳入平日账户营业操作解决领域，苛厉保障数据质地。

　　六、此次“账户体例”数据算帐处事应于2005年1月底以前全体实行。算帐进程中，各分局应强化检讨和验收，保持“时辰顺服质地”的规矩，确保算帐处事不走过场。

　　七、收到本知照后，各分局应尽速转发至所辖支局、外汇指定银行（征求外资银行）；各中资外汇指定银行总行应尽速转发至所属分支行。正在数据算帐进程中，请各分局体贴邦度外汇解决局身手支撑网站的闭联讯息并与相闭本能部分联络。如征询身手题目请与讯息核心联络，征询营业题目请与通常项目解决司、本钱项目解决司、邦际进出司联络。

　　跟着我邦邦际进出范围的接续扩充以及外汇体例改进的接续深化，借助账户对外汇资金滚动举行周详、实时、有用地监测成为外汇解决的一个主要机谋。通过近年来“外汇账户解决讯息体例”（以下简称账户体例）和“外汇账户统计和理会体例”（以下简称账户二期）的逐渐执行行使，一套完全的对公单元外汇账户营业处罚体例、数据采全体例和统计理会体例已根本筑成。但目前的账户数据质地仍存正在肯定题目，从而影响账户体例成效感化的有用发扬。为了凿凿发扬账户体例正在监测外汇资金滚动和对外办事中的效用，周详、用心地对账户数据举行算帐，提升数据质地成为今朝外汇局一项至极主要和迫切的处事。

　　本次账户体例数据算帐处事要正在邦度外汇解决局（以下简称总局）的团结计划下，以算帐查对为切入点，遵照“典范流程，显然职责，圆满体例，筑树轨制”的思绪来举行。各外汇指定银行（以下简称银行）应踊跃配合此次数据算帐处事。

　　通过数据算帐，一方面要提升账户体例的数据质地，为筑树外汇资金滚动监测体例打好根底；另一方面要筑树一套有用的账户体例运转解决处事轨制，确保往后不再堆集闪现新的数据质地题目。一、团结典范账户解决操作流程

　　（一）各级外汇局保护好账户体例运转必要的各式根底代码讯息，征求地域代码讯息、金融机构代码讯息、外汇局代码讯息等。

　　（二）必要经各级外汇局审批开立的外汇账户，开户企业开始要正在各级外汇局筑树企业档案，正在从此收拾其他审核营业时要实时更新和保护企业档案材料。

　　企业归纳营业IC卡体例”的地域以及该体例进一步圆满执行后，账户体例中的企业档案应直接从IC卡体例引入，避免企业众次供给相闭材料。为筑树团结、典范的外汇局企业档案讯息库，各级外汇局应正在柜台筑设专岗，团结受理、采纳和保管企业到外汇局创立营业时需供给的档案材料，并按相闭讯息解决体例的央求转换成电子文献，供各解决体例共享运用。

　　（三）各级外汇局审核闭联资料后，对契合要求的企业通过体例开立开户（或转换等）审批件，并打印盖印。（四）企业到银行开立外汇账户，银行要查对批件，并为开户企业筑树企业档案，收拾开户手续。

　　（五）银行每个处事日要将前一天的新开户（或转换）情状，按总局团结的数据接口典范央求上报各级外汇局。

　　（六）企业按外汇解决的原则到银行收拾各式外汇资金的贸易，银行每个处事日要将前一天的贸易情状，按总局团结的数据接口典范央求上报各级外汇局。

　　（七）各级外汇局要对银行上报的百般数据举行稽核，对付涌现的数据质地题目要实时反应银行，银行要实时编削并从新上报。

　　正在账户体例执行运用后，账户管原故手工操作变为电子化处罚，解决机谋从以审批为主扩展为审批、监测、统计理会并举，营业操作也由解决部分扩展到征求归纳、统计、身手等众个部分以及银行的团结。遵照账户体例的操作流程，各分局应显然相闭部分的职责：

　　（二）邦际进出部分：承担代码法式化处事，征求金融机构代码、地域代码（含外汇局代码）、邦度代码、币种代码及其他闭联代码（征求临机缘构代码）的解决和保护处事等。

　　（三）通常项目解决部分：承担通常项目账户的平日解决，征求筑树、更新和保护开户企业的档案、账户审批解决、账户囚禁和统计。别的，账户数据采撷冷静日的数据质地监视、稽核等处事团结由通常项目解决部分承担。

　　（四）本钱项目解决部分：承担本钱项目账户的平日解决，征求筑树、更新和保护开户企业的档案、账户审批解决、账户囚禁和统计。

　　各银行要按账户体例上报数据的央求，将账户数据填写、采撷以及上报纳入平日账户营业操作解决领域，拟定账户体例数据上报操作规程，落实岗亭职责。

　　依照账户体例数据算帐冷静日运转保护必要，总局对账户体例举行了圆满和升级，重心是：

　　（一）开荒外汇账户辅助器械软件（简称器械软件），处理非寻常营业流程爆发的数据质地题目以及知足其他迥殊必要。

　　（二）开荒外汇账户讯息交互平台（简称交互平台），筑树各级外汇局和银行之间的交互渠道，处理银行数据上报、讯息交互以及数据质地稽核题目。

　　（三）圆满和加强囚禁成效，归纳发扬账户体例和账户二期的成效，提升账户解决水准。

　　账户体例数据算帐进程中，要通过执行运用上述体例，提升数据算帐的效用，到达数据算帐的倾向。

　　要筑树《外汇账户数据质地稽核轨制》和《外汇账户解决讯息体例运转解决处事轨制》（各分局遵照《邦度外汇解决闭于执行运用外汇账户解决讯息体例的知照》（汇发［

　　］83号）文中的《外汇账户解决讯息体例操作规程》自行拟定），显然体例操作流程，典范解决，显然职责，苛厉实施，做好体例平日保护处事和数据质地稽核处事，提升账户数据质地和解决水准。

　　本次数据算帐的界限征求账户体例的根底代码、企业档案、审批件、开户讯息、账户进出余讯息及进出明细等数据。通过算帐要到达以下倾向：一、根底代码确实

　　账户体例所运用的地域代码讯息、外汇局代码讯息、金融机构种别码、金融机构代码讯息要与辖内地域、外汇局及金融机构的情状一概，代码和名称逐一对应。全体为：

　　（一）辖内地域（县以上）讯息全体确实记载正在地域代码外中，地域代码以及其他从属讯息，征求外汇局名称、所属数据分核心代码、上司局代码、所属外汇局代码等要确实无误；

　　（二）凡具有收拾外汇账户开立和外汇进出贸易资历的金融机构，外汇局要团结编制一个金融机构代码（12位），同时正在账户体例中挂号并筑树档案。金融机构的自编代码与外汇局编制的金融机构代码要逐一对应，金融机构名称要与其印鉴一概，金融机构的所属外汇局确实。

　　凡开立外汇账户的企业务必正在外汇局筑树企业档案。账户体例采用技监局宣布的机闭机构代码举动企业独一代码，没有机闭机构代码的单元按《闭于正在外汇营业中周详运用机闭机构代码标识的知照》（汇发［

　　］24号）的央求收拾。企业档案的讯息因素，越发是单元种别、行业种别、所属外汇局、是否正在保税区等迥殊区域以及是否有对外交易筹办权等讯息务必填写完全、确实。

　　三、审批材料全体电子化为了彻底完成账户解决电子化，总共经审批开立的外汇账户的开户审批件要全体录入体例。对付汗青审批件（征求确已开户但审批件材料失去，或者未经审批已开户但经查对契合开户要求的），要正在算帐查对的根底上录入电子讯息，并确保审批件的讯息因素完全、确实，重心要保障开户企业代码、名称、审批分局代码、账户本质、开户银行、账户有用日期、账户限额等讯息完全、确实。

　　凡经审批开立的外汇账户，审批件和银行开户讯息要闭联联，相闭的央求是两者开户企业代码、开户银行代码和审批件编号一概。对付

　　批而未开”的情状要正在核实的根底大将已过时的审批件刊出，“开而未批”的情状要遵照《邦度外汇解决局闭于外汇账户解决讯息体例执行进程中相闭题目的知照》（汇发［2002］

　　号）文的央求收拾。对付不必要审批开立的外汇账户，央求银行正在报送开户数据时将“审批件编号”项首字母填写为大写N。

　　央求各分支局、各银行对账户进出余数据举行算帐查对，做到每个账户从2004年1月1日动手，进出余转折契合上述均衡干系。

　　央求各分支局、各银行对账户进出余和进出明细数据举行算帐查对，做到每个账户从2004年1月1日动手，进出余与进出明细全体契合上述均衡干系。

　　七、账户进出明细的讯息因素要确实账户进出明细反响着资金的流向、流量、贸易本质以及贸易主体、贸易敌手和贸易发诞辰期等，央求上述讯息实质务必填写完全确实。贸易本质要依照实践营业填写。

　　针对外汇账户数据中存正在的共性题目，如审批件中明明分歧规的数据、中心汇总外数据算帐以及典范汗青审批件的操感化户等，团结用器械软件举行批操作算帐，可能大大低落账户体例中有误数据量。体例初始算帐处事纵然放正在数据算帐的第一步，正在后续的算帐查对进程中如有必要也可能反复运用此成效。2.2

　　地域代码讯息中征求外汇局代码讯息，是数据核心所辖的外汇局代码讯息的起原，是以地域代码外的保护对所有体例的营业完成至闭主要，它是体例最根底的讯息。正在数据算帐流程中将地域代码讯息的算帐放正在其它讯息算帐之前。

　　根本思绪：分局承担机闭查对所辖地域代码讯息，并将编削需求陈说总局，由总局承担团结保护地域代码讯息。正在账户体例平日运转中，地域代码讯息有变动（如外汇局机构调理）要陈说总局，由总局团结保护。

　　分局机闭对所辖的地域代码讯息举行查对，此中，要重心查对外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码和所属外汇局等实质。对付没有外汇局的地域讯息，外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码等项为空；

　　所属外汇局”项确定了金融机构根本讯息挂号时每个分支局可能遴选的地域代码界限，是以要依照各个分支局的管辖界限和金融机构代码编码法规确实填写。

　　全体操作是用器械软件的“数据字典查问”成效，查问出各分支局辖内的地域代码讯息举行查对，查对后将需编削的地域代码讯息汇总上报总局。

　　二、总局订正并同步各数据分核心地域代码讯息总局对各地查对涌现有误的数据通过器械软件的

　　三、各分支局依照必要对闭联营业数据举行处罚借使分支局讯息转折，依照必要通过器械软件对闭联营业数据举行处罚。

　　（一）借使分支局机构打消，通过器械软件将被打消分支局的营业归为别的一个分支局解决，全体是运用器械软件的“外汇局营业数据转移

　　（二）借使分支局机构拆分，正在地域代码讯息订正后，通过器械软件将原分支局的营业遵照对金融机构、企业等主体的管辖权举行拆分，通过器械软件的“编削金融机构所属外汇局”和“编削企业所属外汇局”成效实行。

　　金融机构讯息中存正在的数据质地题目众为汗青数据及操作不典范导致，金融机构讯息有误直接导致金融机构上报讯息入库的质地和闭联营业的操作。根本思绪：分局承担融合处事，各分支局按属地规矩承担所辖地域的金融机构讯息的算帐查对。

　　位）、金融机构自编代码、金融机构名称、金融机构的所属外汇局。每个能开外汇账户或收拾外汇进出营业的金融机构都要有正在体例中挂号一条独一的讯息，金融机构自编代码是指金融机构正在上报的数据接口文献中运用的机构标识码，平常是正在其营业体例中运用的机构码，金融机构自编代码要与各级外汇局编制的金融机构代码逐一对应。为使异地批准营业能收拾，正在金融机构讯息外中每个分支局有一条名称为“异地；登记”的金融机构讯息，算帐进程中要保存。

　　全体操作办法是通过器械软件查问并导出管辖界限内总共的金融机构讯息，举行查对，查对进程必要金融机构参预，金融机构名称、自编代码等讯息要各金融机构确认登记。二、订正金融机构讯息

　　查对后的谬误数据，依照谬误的数据项运用器械软件相应成效举行订正。器械软件的各项金融机构编削成效正在编削金融机构讯息后，会自愿编削涉及到的营业数据。

　　对付冗余的机构讯息可能运用器械软件删除，脱漏的金融机构讯息可通过账户体例

　　对付冗余的机构讯息（如一个金融机构挂号了两笔讯息），借使有营业数据，要先对营业数据举行处罚后能力删除。可能运用器械软件的“金融机构营业数据转移”成效，把要删除金融机构的营业数据转移到准确的金融机构。

　　2.4审批件讯息的算帐及保护根本思绪：分局承担融合处事，各分支局承担所辖地域的审批讯息算帐，通常项目和本钱项目账户解决部分折柳对本身管辖的营业举行算帐。

　　寻常运用”的开户审批件举行算帐查对，必要重心查对的讯息是开户银行代码、名称、开户企业代码、名称、账户本质、账户限额、账户有用期等讯息。审批件的算帐查对要和开户讯息算帐查对、企业档案算帐连结举行，由银行和各分支局通过交互平台、辅助器械软件交叉举行。

　　（一）依照肯定的要求查对有明明谬误的审批件运用器械软件将企业代码不典范的审批件、审批日期大于今朝日期、账户有用期与账户克日象征过错应、审批分局不属于本数据核心、审批分局和结果用户所属外汇局纷歧概、账户限额偏大等导出举行查对。

　　运用器械软件对单元代码不正在企业档案中的审批讯息举行查对，借使是审批件中的单元代码有错，则按第

　　（三）对未相闭的审批件举行重心查对银行可通过交互平台对未相闭的审批件举行查对。开户审批件与银行开户讯息是按开户银行代码、企业代码、审批件编号三项举行相闭的，只要三项都一概能力相闭上。对未相闭的审批件，借使查对结果是审批件讯息有误，则按第

　　步央求订正审批件；借使该审批件确实没有对应的开户讯息，则可视全体情状做删除或刊出（作废）处罚；借使是开户讯息有误或银行漏报开户讯息，则央求银行重报或补报相应的开户讯息。

　　二、订正审批讯息对查对有误的审批讯息举行订正。谬误讯息的订正可能运用账户体例供给的

　　账户审批解决”中的编削成效。对付所属外汇局、审批日期、操感化户、审批件形态、不典范的企业代码和金融机构代码几项讯息的编削，欺骗器械软件举行。

　　三、对付超期未开的审批件处罚通过交互平台，银行可能对超期未开的审批件举行查对确认，各分支局依照确认讯息，将超期未开的审批件做刊出处罚。

　　外汇局闭户操作”可能自愿将对应的审批件闭上（借使总共的户都闭上）。对付银行实践闭户，借使该开户讯息一经报送的可同前者处罚；不然，银行应通过交互平台对其对应的审批件举行证据，各分支局通过器械软件的“审批件编削成效”将审批件的形态改为闭上。

　　五、对冗余和脱漏的审批件处罚对付冗余的审批件通过器械软件删除，脱漏的审批件要填补。填补审批讯息可能运用账户体例

　　六、对企业档案、银行开户讯息等闭联数据举行处罚审批件算帐查对进程中，如涌现缺企业档案，要补登企业档案，不然会导致营业无法寻常收拾；如涌现银行开户讯息报送有误或漏报，则央求银行重报或补报相应的开户数据。

　　银行账户讯息的算帐及保护银行上报账户讯息是数据算帐的主要实质，征求银行开户数据、账户进出余数据和进出明细数据。

　　根本思绪：分局承担融合处事，各分支局承担所辖地域的银行账户讯息算帐。规矩上，先查对银行开户数据，再查对账户进出余数据和进出明细数据。全体实施时，可能依照实践情状分批机闭银行举行数据算帐。

　　通过交互平台让银行对开户数据举行查对确认，谬误数据央求银行从新报送，冗余数据通过器械软件删除。全体操作如下：

　　开而未批”和“批而未开”的数据，银行实时地矫正谬误和补报脱漏的开户讯息。此中，对付开户讯息的查对，要紧征求开户银行代码、企业代码、审批件编号三项，纠错后从新上报；对脱漏的开户数据征求“批而未开

　　、开户讯息谬误外中的数据以及未报送过的数据，应实时补报。对开户讯息谬误外中数据查对，除开户银行代码、企业代码、审批件编号三项外，还应依照谬误类型查对自编代码、账户本质和币种几项。银行正在从新报送和补报时，可能寡少报送也可将区别日期的数据放到一个开户（O）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、处罚银行一经闭户的开户数据银行正在查对开户讯息时，会涌现有些开户实践一经闭上，为了能实时处罚一经闭户的数据，银行可通过交互平台的

　　银行闭户陈说”做闭户处罚。借使，正在查对的进程中涌现某些审批件对应的开户一经闭上，但银行还未上报过开户数据的情状，银行该当正在审批件的证据局限描写明白，各分支局可通过器械软件的“审批件编削成效”将审批件的形态改为闭上。

　　三、删除冗余的开户数据正在报送的开户讯息中会存正在银行编码、账号和币种中的一项或几项谬误的情状，银行通过从新报送准确的数据后，这些谬误的开户讯息已经会存正在（不会被笼罩），于是银行要通过交互平台对这种谬误的数据举行证据，必要各分支局通过器械软件予以删除。

　　本次数据算帐央求各分支局、各银行对账户进出余数据举行算帐查对，做到每个账户从2004年1月1日动手，进出余转折契合均衡干系，于是央求各银行初始报送2003年12月

　　日总共账户的进出余讯息（征求余额为零的账户），对2003年12月31日当天存正在进出转折的要正在进出余的假贷方再现。然后，通过交互平台反应给银行进出余额不均衡的数据，银行举行补报和订正。全体操作如下：一、订正谬误和填补脱漏的进出余数据

　　银行查对进出余额不均衡的数据，借使是进出余数据自身谬误，应矫正谬误并从新报送；借使是由于脱漏进出余讯息而形成不均衡，可通过银行进出余谬误外中数据查对，涌现脱漏数据，并订正后从新报送，此中要紧是查对银行自编代码、银行账号、营业发诞辰和币种几项。别的，借使是没有报送过的进出余讯息，也要实时补报。

　　银行正在从新报送和补报时，可能寡少报送也可将区别日期的进出余数据放到一个进出余（Q）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、删除冗余的进出余数据正在报送的进出余讯息中会存正在开户银行代码、银行账号、发诞辰期和币种中的一项或几项谬误的情状，银行通过从新报送准确的数据后，这些谬误的进出余讯息已经会存正在（不会被笼罩），于是银行要通过交互平台对这种谬误的数据举行证据，必要各分支局通过器械软件予以删除。

　　算帐进出余与进出明细纷歧概的数据通过交互平台反应给银行进出余与进出明细纷歧概的数据，银行举行补报和订正。全体流程如下：

　　正在进出余均衡的条件下，银行逐笔查对进出明细数据，借使是进出明细数据自身谬误，应矫正谬误并从新报送；借使是由于脱漏进出明细讯息而形成纷歧概，可通过银行进出余谬误外中数据查对，涌现脱漏数据，并订正后从新报送，此中要紧是查对银行自编代码、营业参号、发诞辰期、币种、邦别、贸易编码、贸易种别（邦际进出申报号）和结算形式几项。别的，借使没有报送过的进出明细数据，要实时补报。

　　银行正在从新报送和补报时，可能寡少报送也可将区别日期的进出明细数据折柳放到一个收入明细（A）和支拨明细（B）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、删除冗余的进出明细数据正在报送的进出明细讯息中会存正在开户银行代码、营业参号、发诞辰期和币种中的一项或几项谬误的情状，银行通过从新报送准确的数据后，这些谬误的进出余讯息已经会存正在（不会被笼罩）。于是银行要通过交互平台对这种谬误的数据举行证据，必要各分支局通过器械软件予以删除。

　　通过交互平台让银行对上报的谬误数据举行查对确认，谬误数据央求银行从新报送，冗余数据通过器械软件删除。2.6

　　企业档案讯息的算帐及保护企业是开户的主体，也是账户囚禁的要紧对象，其数据确切实性越发主要。

　　根本思绪：分局承担融合处事，各分支局按营业发作的实践情状承担企业档案的算帐。

　　通过器械软件导出审批件没有挂号的企业讯息并举行查对。对必要填补的企业讯息运用账户体例中的

　　（三）各分支局对所辖的总共企业讯息举行查对依照必要，可能将所辖的全体企业讯息用EXCEL文献导出并查对。

　　客户讯息编削”成效对查对涌现有误数据举行订正，企业所属外汇局谬误的通过器械软件的“编削单元所属外汇局”成效举行订正。

　　批量导入企业档案讯息”成效导入。批量导入要紧用来处罚银行上报的不必要审批的开户企业的根本讯息，对付单个或数目不众的企业讯息录入可能运用账户体例供给的“客户讯息挂号”成效。