同花顺外汇交易发卡行应以法人（总部）为单位邦度外汇治理局各省、自治区、直辖市分局、外汇治理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各天下性银行，中邦银联股份有限公司：
为增强银行卡境交际易监测治理，庇护银行卡境交际易治安，按照《中华群众共和海外汇治理条例》《邦际进出统计申报方法》等准则，邦度外汇治理局（以下简称外汇局）决议发展银行卡境交际易音讯搜集事业。现将相闭事项通告如下：
境内银行卡正在境外发作的提现和消费营业音讯，不含非银行付出机构基于银行卡供给的境交际易。
（一）银行卡境外提现音讯搜集规模为境内银行卡正在境外金融机构柜台和自愿取款机等场合和开发发作的提现营业。
（二）银行卡境外消费音讯搜集规模为境内银行卡正在境外实体和搜集特约商户发作的单笔等值1000元群众币（不含）以上的消费营业。
本通告所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构（以下简称发卡行）正在中邦境内发行的各种银行卡清理机构标识的银行卡，征求但不限于借记卡、信用卡（贷记卡和准贷记卡）。
发卡行应以法人（总部）为单元，汇总本行通盘境内银行卡境交际易音讯后纠合报送。
关于借记卡与信用卡境交际易音讯不具备归并报送条款的发卡行，能够将本行的借记卡与信用卡境交际易音讯诀别报送。
发卡行应于北京岁月逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境交际易音讯，遇节假日不顺延。
银行卡境交际易搜集自2017年9月1日起实践，自9月2日最先次报送9月1日境交际易音讯。
外汇局于2017年9月1日上线银行卡境交际易外汇治理体系（以下简称银行卡治理体系），通过数据接口办法或界面办法搜集银行卡境交际易音讯。
数据接口办法是指发卡行开拓数据接口次第，操纵外汇局音问传输体系（MTS），告终自己银行卡体系与银行卡治理体系对接，报送和给与银行卡境交际易音讯。界面办法是指发卡行直接登录银行卡治理体系网页，报送和给与银行卡境交际易音讯。
具备结售汇交易策划资历的发卡行，法则上应操纵接口办法与银行卡治理体系对接；不具备结售汇交易策划资历的发卡行，能够遴选接口或界面任一办法与银行卡治理体系对接。发卡行应通过搜集专线接入外汇局外部机构接入网，告终与银行卡治理体系对接。
发卡行应遵循外汇局章程的因素和格局（详睹附件1《银行卡境交际易数据搜集标准》）报送银行卡境交际易音讯。
（一）发卡行应确保报送音讯的实时性、无缺性和确切性。关于因冲正、错报等缘由导致报送音讯有误和漏报，发卡行应遵循章程实时编削并补报确切音讯。
（二）发卡行报送银行卡境交际易音讯，实行零报送轨制。平常开通银行卡境交际易效力的发卡行，均应按请求报送音讯，未发作境交际易应举行零报送。
六、发卡行报送银行卡境交际易音讯情景，纳入银行推广外汇治理章程情景考察。关于未遵循章程报送银行卡境交际易音讯的发卡行，外汇局将依法选取干系囚系和惩处步骤。
七、为提防跨境洗钱和其他犯警举止，外汇局将通过银行卡治理体系向各发卡行发送存正在银行卡境外违规营业记载或其他违法违规作为的片面音讯，音讯发送渠道与各发卡行的银行卡境交际易音讯报送渠道相像。发卡行给与音讯后，应增强对银行卡境交际易的普通监测治理，制止银行卡成为各种违法违规作为的营业渠道。
八、关于发卡行报送的银行卡境交际易音讯，外汇局将依法爱戴持卡人音讯安好。
九、发卡行应实时达成本行银行卡体系的手艺调剂，遵循《银行卡境交际易外汇治理体系上线打算岁月外》（睹附件2）和《邦度外汇治理局闭于颁发金融机构外汇交易数据搜集操作规程的通告》（汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》）做好金融机构代码申领、搜集接入、MTS装配和接入、接口次第开拓、联调测试、体系接入等企图事业。闭于银行卡治理体系的接口联调、接口验收、试运转接入等整体调度，另行通告。
各发卡行应于2017年6月12日前向所正在地外汇局分局、外汇治理部（以下简称外汇分局）报送《银行卡境交际易交易观察外》（睹附件3），各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际进出司（）。
十、各外汇分局应兴办由交易和科技部分构成的银行卡治理体系修复事业组，2017年6月5日前将事业组闭联人音讯报外汇局邦际进出司（）。各外汇分局应遵循《操作规程》章程的职责负担结构辖内发卡行的银行卡治理体系干系事业，并按照体系上线打算岁月调度和当地域本质情景，将辖内发卡行的金融机构代码申领、搜集接入、MTS装配和接入、联调测试、体系验收等事业举行平均分拨，协议辖内《银行卡境交际易外汇治理体系事业打算外》（睹附件4），2017年6月14日前报外汇局科技司（）。
正在事业实行经过中，各外汇分局应按打算外岁月请求采集并审核辖内发卡行干系申请外并报送外汇局科技司，促使和协作发卡行达成干系事业并按期上报外汇局科技司。
十一、本通告自觉布之日实行。自2017年9月1日起，片面外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据（整体详睹《邦度外汇治理局闭于颁发金融机构外汇交易数据搜集标准（1.1版）的通告》汇发〔2016〕22号）放手报送。
外汇分局接到本通告后，应实时转发辖内中央支局、都会贸易银行、乡下贸易银行、外商独资银行、中外合股银行、外邦银行分行、乡下配合金融机构、村镇银行。
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