地下炒汇公司暗藏骗局记者卧底20天揭开黑幕

　　地下炒汇公司暗藏骗局记者卧底20天揭开黑幕

　　广州宝灏投资照顾有限公司遍布正在广州南方证券大厦此中三层楼的办公室，坊镳为这种神话上了一层“保障”。然而正在这个“大型公司”背后，是神话如故骗局？

　　所谓外汇保障金往还，即是向外汇往还商预付必然的保障金行为担保，本身就具有必然的信用，就能够通过“杠杆”，用一笔很小的资金举行大额的外汇往还。

　　以1：200的杠杆为例，若是投放2000美元保障金，即可置备40万美元的外汇。合连外币只消摇动0.5％，客户就能够净赚2000美元。这种猖獗足以组成血本神线年代初，外汇保障金往还曾一度正在我邦盛行。后因羁系障碍、墟市繁芜，邦度合连部分于1994年下发一纸禁令，叫停了此类往还。

　　近年来，我邦对外汇保障金往还的策略局部渐有松动。境外极少往还商纷纷以培训、商量公司等局势借壳上岸，地下拓展营业。

　　比来几个月，本报接到众宗此类上当投诉，此中就包含上述这家广州宝灏投资照顾有限公司(下称宝灏公司)。

　　2007年11月初，本报记者单身前去宝灏公司，卧底20众天当“营业员”，摸清了其根基情景。为了进一步搜索事实，本报派出另一记者扮成“乐意一次性加入10万的殷商客户”，由卧底先容，前去宝灏公司洽讲营业。

　　卧底记者上头的何司理对这个“殷商客户”很感兴味，贯串约睹了两次，并向小张下达死夂箢：“必然要把这个单给签了！”

　　宝灏向记者先容炒外汇的操作次序：签定合约—客户入金(打钱)—凭入金回执和身份证复印件开户——合约寄至香港往还商处盖印，半月后返还客户。

　　次序为何这般繁杂？他们注解：“英邦实德投资有限公司是真正的往还商，它的代办商是香港灏天公司，宝灏公司又是香港灏天公司的代办商。”

　　本报记者提出看三者之间的合约，他们以涉及贸易奥密为由，拒绝供应。也即是说，宝灏并不行向记者声明它跟灏天等上逛公司的代办合联。

　　何司理先后拿出两份合同给记者：一份为《实德投资有限公司客户协定》、一份为《灏天全球投资有限公司客户账户条约》。还附有一串账号单。存港元、美金的，名称为：gloryskyInvestmentsLimited；账号为：400420899***(后三位为本报隐去，据先容，此为香港灏天公司的汇丰银行帐号)。存黎民币的银行有农行、工行、招行、中行，账号分别，但户名皆为“刘玉”。

　　同时用几个分别账号让记者起疑，何经了解释说：“钱汇到香港灏天公司的账号，汇款是公对公，对比慢，要两三天，而且账户只采纳港币和美金。邦内账户虽是片面外面开的，但如故宝灏公司的，能够采纳黎民币。因为公司荣耀好，能够先打电话到往还商那里开账户，随后把钱兑换成美金拨过去，只需几个小时就行。而且，打钱到邦内片面账户，能够按优惠汇率为客户兑换美金。”

　　何司理的这番注解本来是策动记者将黎民币汇到内地账号，但这笔钱会不会真地转到香港公司的账号，他并没有供应有说服力的保障。

　　宝灏吐露，炒外汇时，客户能够己方操作。宝灏行为中介，更会从内部挑选本事明白师，助助客户操盘。

　　合键的是，涉及操盘的《宝灏公司授权委任通告书》，则是由客户与AE(经纪人)签下，且上面载明：“自己(客户)对被授权人所为的十足外汇贵金属往还后果和危害职守全盘担负”。

　　对待这份与宝灏公司之间的委任合同，宝灏公司却不会盖任何公章，原故是“咱们只是中介，不与客户直接爆发合联。”听凭记者如何极力，何司理涓滴不让步。

　　万一操盘失责，后果由谁担负？何司理的回复是：“AE已与客户签下一份授权条约书，后果与公司无合。”

　　云云一来，若是AE和操盘手跑掉了，与宝灏无合。值得一提的是，小张应聘宝灏时，宝灏就商定“公司能够随时辞退员工，不支拨除应得工资以外的抵偿金”。

　　对待这点何司理轻描淡写地说：“正在中邦，只消有身份证，没有公安抓不到的人。”

　　何司理说：“咱们赚取佣金。”他注解，宝灏公司先容客户到境交际易商的平台举行往还。每手往还1000美元，要扣掉100美元的手续费，此中往还商收50美元，宝灏公司收50美元佣金。每笔佣金里，AE提成180元黎民币；若是找人操盘的线元黎民币。

　　可稀奇的是，何司理交给记者的客户合同中，并没有商定“用度与佣金”的全部数额。

　　睹记者平素质疑，何司理不由得急躁起来：“你的忧愁真是众余！宝灏这么大的公司，如何或者为了你这10万块钱行骗？假如咱们是骗子，早就被媒体曝光了。”

　　记者借故没签合同，但何司理的跟单电话平素陆续，他并不宁愿记者这条“大鱼”就这么溜走。

　　2007年11月28日，广州市工商局出具声明：“经电脑检索，截至这日，正在本局企业注册数据库中未查到广州宝灏投资照顾有限公司、广州宝灏金融讯息有限公司的记载”。11月29日，广东省工商局也出具了同样性子的声明。

　　正在暗访接触中，宝灏公司一位司理曾提到，他们代办过“时信邦际”的营业。然而，这个“时信邦际”(ShixinInvestmentsHoldingsLtd)被香港证监会正在其网站上列入“无牌棍骗公司”名单，香港证监会称：“该公司正在香港开立了一个银行户口，户口持有人名为香港时信黄金投资有限公司。该公司讹称它持有证监会执照。”

　　令人操心的是，网上又有大宗内地投资公司声称与“时信邦际”有合营，打着这个名号任用、招收试验生的讯息也不少，声称“时信邦际”“受香港证监会羁系”的讯息也还正在各个投资BBS里撒布。

　　遵循《实德投资有限公司客户协定》供应的网站，上面写道“实德投资是正在英邦注册并得到英邦金融工商照料局发表执照，执照号码：6283775。获准筹办生意外汇、金银、贵金属及资金统治、融通、中转等营业。”

　　可据本报记者网上查证，英邦金融照料机构叫“英邦金融任职照料局(FSA)”，而不是什么“英邦金融工商照料局”。而正在FSA的官方网站上，输入“6283775”和实德的英文名“TopSuccessInvestmentsLimited”查问，均无配合公司。

　　香港灏天公司确实是真平台，真名为香港灏天全球投资有限公司。然而，细看英文，就会创造，正牌公司的名字是“GlorySkyGlobalMarketsLimited”，而金灏公司供应的入金单上名称却是“gloryskyInvestmentsLimited”。

　　熟谙行家的人告诉记者，投资流程中必然要对合连材料的每个字母都负责查对，由于这种诈骗貌同实异的材料蒙骗客户，是骗子公司常用本事。

　　本报还与香港灏天全球投资有限公司驻上海代办处首席代外林伟邦获得联络。林吐露，灏天仅正在上海和海南设有代办处，正在广州并没有授予任何公司代办权限。

　　此外，由于不少作歹估客打着灏天的外面行骗，香港灏天全球投资有限公司还正在客岁底出具一份声明，“克日本集团接获极少查问，合于有自称以本集团外面，或以本集团同名之机构供应保本、保障利润、投资商量及委托往还等合连任职，现正在本集团留意声明并无授权任何机构或片面代办本集团之产物及代外本集团供应上述之合连任职，这些机构及片面作为与本集团无合，本集团并保存对此等机构及片面作为作司法考究之权柄。”

　　记者卧底时暗里问过一个干了两个众月的AE，他说他曾经有两个客户爆仓(亏光)了。

　　卧底记者还清晰到，公司有个AE月入高达2.7万元！公司有20众个司理，规则是贯串两个月功绩赶过10万美金才略提升为司理。仅按这些估算，宝灏公司起码套进3000众万！

　　元先生是中山大学金融专业硕士，咨议过众起外汇行骗实例。对待外汇骗经，他以为有两种或者，“第一种，客户资金真地汇到往还商账户。第二种，钱基本没有进入往还商账户，而是直接进了中介老板的腰包。”

　　“若是是第一种方法，就要一再往还，把客户资金正在最短时期内亏光。这须要AE和操盘手配合默契。操盘手承担操作，AE承担找原故宽慰客户感情。”

　　“第二种方法骗子用得最众。更恐惧、也更单纯直接。香港往还商的账号本来是老板设立的。正在香港任意注册一个壳子公司，弄个账号很容易。而操作平台也是公司斥地的。”

　　对待这种技巧，一位不肯签名的银行业人士说：“据我所知，广州简直悉数的外汇投资公司都是举行内部对冲，然后赚取中央价差。”所谓“对冲”，即是基本不把客户的票据下到邦际墟市，而是正在己方的编制内往还，“客户能够通过软件看到行情升跌，举行生意，但都是虚拟的。”若是有客户做空，有的做众，就将二者拉拢，白赚佣金。又有的外汇公司大做“对赌盘”，即选取与客户相反的投资采用，以至谎称往还编制阻滞，能手情有利于己方时刹时抽干客户的保障金。

　　到底上，赚取佣金还不是地下外汇投资公司的要紧利润起原，他们更高的一招是“代客理财”。业内人士大白，这些公司日常都邑向客户揄扬己方的配景和专业势力奈何强壮，然后给一点甜头，引导客户将外汇安定交给他们打理。

　　一位唐姓营业员告诉记者，他们的代客理财不应许保底收益，日常与客户依据三七比例分享代客理财收益，但爆发亏本公司不担负耗费。这意味着代客理财流程中，外汇投资公司寂静将危害全盘转动到客户身上。

　　正由于对客户没有任何应许，这些外汇投资公司并不会把投资者的优点放正在心上。“悉数的外汇投资公司都宣传他们有圆满的止损机制，一朝客户保障金亏本到70％，他们就会强行平仓；并且他们还会诈骗己方的专业鉴定，常常指引客户投资危害，但真正如许做的基本就没有。”业内人士王宏告诉记者，营业员基本不会提示客户危害，由于他们是靠客户的往还量来拿佣金，谁会和钱过不去呢？

　　这些骗术的高尚之处还正在于：万一有什么危害，也由AE给顶住，出了事AE跑掉，客户也拿公司没有法子。

　　由于，操盘条约是客户与AE片面签下的，上面基本不会显示中介公司的任何公章。中介公司正在扫数运动流程中，也尽量战战兢兢，不留下蛛丝马迹。

　　采访中，正在记者出现出“孔殷的投资意向”、并与AE签下操盘条约后，一名司理才极冤枉地与AE签下另一份代办操盘条约。

　　到底上，尽管与公司签约，投资者遭遇耗费后往往也无从外面，由于这些公司良众本即是“皮包”公司。

　　外汇保障金往还本来即是以小广博的杠杆往还，除了几家试点的贸易银行，目前邦内从事此类投资的公司都是处于造孽的地下形态。

　　记者考查广州众家此类投资公司清晰到，目前境内的地下外汇保障金往还，放大效应普及正在1：100以上，最高能够抵达400倍。而目前邦内由中邦银行、交通银行率先试点推出的正途外汇保障金往还，杠杆最众不外放大10倍罢了，并且群众是实盘往还，投资危害相对较小。

　　“依据目前我邦的外汇照料策略，邦内住户正在境外举行的悉数外汇杠杆往还，都不被邦内司法偏护，投资者只可己方对己方的作为承担。”光大广州分行首席外汇明白师郭昭阳向记者明白，外汇往还流程中杠杆放得过大，若是没有很好的止损机制，墟市百分之零点几的摇动都邑让投资者血本无归。

　　如故以上述1：200的杠杆为例，若是投放2000美元保障金，固然只消摇动0.5％，就能够净赚2000美元。但若是墟市反向摇动，也只需0.5％就可将投资者的保障金全盘赔光！

　　1994年，因为墟市陷入异常繁芜，邦度合连部分一纸禁令叫停了外汇保障金往还。但自2005年此后，正在优点的刺激下，借助汇集炒汇的气力，潜行于灰色地带的外汇保障金往还寂静掀起了第二波高潮，中邦内地亦逐步成为境外外汇往还商的必争之地。

　　曾供职于广州五羊新城某外汇投资公司的王宏(假名)告诉记者，目前，广州灵活着的地下外汇投资公司少睹十家之众，他们绝大个别是邦际上已获得外汇往还经纪商资历的企业，暗暗通过培训、商量等局势绕道进入内地墟市。

　　“这些外汇投资公司就像外资机构散布正在中邦的吸水管，将邦内住户的外汇源源陆续汲取到邦际墟市上去。”王宏向记者大白。

　　内地投资者的保障金炒汇激动缺乏“出口”，转到地下炒汇墟市。对此，光大广州分行首席外汇明白师郭昭阳吐露：“从势力来看，目前邦内贸易银行完整有才智做外汇保障金往还。”他以为，像中行如许的银行正在邦际墟市上都辱骂常有份量的外汇往还商，要举行保障金往还完整没有题目，这个墟市的盛开将会越来越疾。

　　中山大学岭南学院金融系教养王燕鸣采纳记者采访时则吐露，跟着投资者对墟市的清晰水准，应当逐渐摊开管制，领导“地下金融”走向楷模化，这对老平民资金的平和性，邦度的金融宁静性都有好处。王燕鸣以为，墟市摊开必定是形势所趋。短期内，合连部分应审时度势，独揽好盛开的度，逐渐创设合法渠道；同时应巩固对投资者的危害指导，提升他们的危害认识。

　　11月8日11时，广州，体育东道，南方证券大厦，不少白领容貌的人行色急促。这是河汉核心商务区，花旗银行、渣打银行、中信证券就正在邻近落户。

　　正在大厦10楼、20楼和22楼，宝灏公司都有办公室。不过，大厦一楼指示牌上，并没有宝灏公司字样；相应的楼层，其标识都被逐一抠掉。宝灏公司正在这栋大厦是“隐身”的。

　　当我说到老爸是做生意的、广州也有极少亲戚做生意时，口试人立即说：“走吧，到屋里聊。”

　　口试人声明行内隐讳：“切切不要问别人用什么操作平台，也不要问别人的往还手续费是众少。”其后才晓得，操作平台是题目的要害。

　　临走时，口试人给我一张咭片，随即又说给错了，又寻得一张。第一张是公司更名前的咭片，第二章办公室电话、邮箱都变了，公司网站所在也变了。

　　新学员里什么人都有。16片面里，有两个刚才高中结业、有做护肤品贩卖的、有做保健品贩卖的、有做房地产贩卖的、有转移客服的、又有士众店的店员。最蓄谋思的是，有4片面之前都是做股票和私募基金(造孽)的，说股票行情欠好了，就过来做外汇。

　　讲堂憩息时代，我的“头儿”何司理猝然从后面进来，抄起我的条记本搜检，把我吓了一跳！还好这簿本没记什么采访的东西。

　　何司理给我上了一课。起初要找到对象客户。最好是做股票、基金的，而且正正在亏钱。怎除了电话，还能够到证券往还所、银行等地方蹲点，还可与这些地方的事业职员合营，让他们助手拉客户，到时佣金分成。

　　“要通过己方的恩人圈子扩散，给别人一点甜头。熟人之间容易信赖，如许的中奖率才对比高。”

　　何演示了一下话术：“你有玩股票吗？现能手情不太好吧？本来呢，股票都是农家操作，小户只要亏的份。基金还能赚了一点。你有买基金吗？咱们这边有本事明白气力很强的，你能够重心合怀一下XX基金。过几天，若是XX基金真涨了，再打电话过去：喂，如何样，前次向你推选的基金买了吗？没买啊，惋惜了，早就跟你说过会涨的嘛！不外不要紧，又有机遇赚的。本来，咱们公司要紧是做外汇的，这方面的明白比基金更专业，有空咱们聊聊……”(这让我念起王家卫的《东邪西毒》内里，张邦荣饰演的“杀人中介”的倾销语。)

　　正在独揽与客户相处的标准方面，一位女营业司理的比喻很经典：“能够跟客户讲爱情，但不行跟客户匹配。”

　　“如何让客户置信投钱是平和的？”何司理教了我不少：“钱是直接打到英邦往还商的平台上的。往还商花上切切英镑的注册资金才略拿到执照买卖，而且受香港证监所的羁系。安定。”

　　此外，“咱们宝灏公司周围大，荣耀好，本事气力对比强，每天都有本事师供应行情明白和预估。”

　　同事阿意，26岁，衬衣皎洁，皮鞋锃亮，头发齐整地向后梳，聊起己方的事业经本来都是这司理那司理的，颇像个“凯旋人士”。

　　午时阿意喊咱们一块去用饭，当他东拐弯西穿巷地领着咱们到一个5元疾餐店时，我才晓得这家伙素来也是个穷光蛋。

　　阿意指导咱们：“干咱们这行，尽管这日还不晓得来日用饭的钱从哪儿来，你也乐颜对人。只消你周旋下去，才有凯旋的或者。”

　　阿意说，美邦片子《当疾乐来敲门》中威尔史密斯饰演的投资经纪是他的表率。他明了地记得：威尔史密斯正在片子里流过两次眼泪，一次是他侘傺得必需带着儿子正在公厕里睡觉，一次是他凯旋的岁月。

　　这部片子平素存正在他的电脑里。每当受挫或神志颓废时，他就翻出来看看，激发一下己方。

　　我跟何司理说，夜间乞假，有个饭局，母舅要先容极少恩人给我，看看有没有机遇起色一、两个客户。

　　“先不要急着讲营业。先摸清这些人的黑幕，事业情景、配景、兴味嗜好、投资通过。要把己方给sell(卖)出去。让他们信赖你，晓得他们身边有一个很好的投资经纪人。留电话，先不要递咭片，不要说是做外汇的，先聊些股票，跟他们说有什么题目能够助手找专业的人商量。逐步来，摸清他的性情后单刀直入。”

　　何还指引我属意细节：夜间不要穿得这么正式，但也不要戴运开端外，显得孩子气。

　　但我说“这日打个电话约他到公司来聊聊”时，何却说不消急，由于“如许会显得你们昨天的结识很有劲”。

　　“这日最好也不要跟他打电话。这就像讲爱情，你相识了一个女孩，公共都蓄谋思，当天回去你不要打电话，先冷一冷，吊一吊对方的胃口。要变男追女为女追男！

　　下昼，依据商定，报社记者拨了一下我的手机。挂掉后，我伪装回击机自问自答：“胡叔叔好……你来日要过来坐坐啊？好啊……10点，10点我正在公司，不外我得约一下咱们的司理……如许吧，我问下咱们司理，等下给回复吧……”

　　公司化为乌有，却正在华丽大楼内租下办公室，以高收入为诱惑任用营业员海量拉单。

　　声称外汇投资是一种新型的投资形式，境内并无外汇往还平台，他们是中介公司。能够代为操盘，简直没危害地赢利。

　　安置正在办公大楼谋面，以“风格公司”的硬件、“热忱任职”的软件，取消投资者疑虑。

　　“你的忧愁真是众余！宝灏这么大的公司，如何或者为了你这10万块钱行骗？”

　　编制失实邦交际易平台、投资合同，骗取投资者把钱存入邦内小我账户。以中介为推托，极少留下书面蛛丝马迹。

　　“邦内账户虽是以片面外面开的，但如故宝灏公司的，能够采纳黎民币。能够按优惠汇率为客户兑换美金。”

　　骗钱顺利后，通过“对冲”、“对赌”等法子，或推责操盘失误，吃掉客户本金，同时通过营业代外宽慰客户感情。

　　出过后AE一走了之，公司通过合同欠缺规避职守，就算公司跑道也异常“便利”。